Finance

Des entreprises dans la branche financière se voient confrontées à un grand nombre de défis

Des marchés de consommateurs saturés, des coûts en hausse, une lutte d’élimination augmentée et le nombre croissant des produits offerts augmentent la complexité au sein de l’entreprise.

A cela s’ajoute des actionnaires et des analystes demandent aujourd’hui comme hier une croissance permanente dans un marché presque saturé et une augmentation de la profitabilité continue.

Sur cette trame même des entreprises leader doivent constamment réviser leurs stratégies et leurs activités opératives et identifier et profiter de leurs avantages concurrentiels.

Les avantages de coûts peuvent par exemple être réalisés par l’industrialisation des processus, par la réduction de la propre valeur ajoutée (outsourcing), par l’harmonisation de la gamme de produits et par l’emploi de IT, ou bien une gestion de risques optimisée augmente l’efficacité des ressources utilisées.

HPO dispose de vastes expériences dans la branche financière:

  • Banques
    Retail Banking, banques commerciales, IT dans les banques
  • Assurances
    Assurance vie, assurance de biens, assurance maladie
  • Sociétés Private Equity

Grâce au grand nombre de nos projets nous pouvons recourir à un savoir-faire étendu. Nous connaissons les défis de nos clients.

Nous aidons des entreprises leader de la branche financière à réviser et définir leur stratégie, à optimiser le modèle de processus commerciaux visé à une augmentation de la performance et à une croissance de la compétence d’innovation et à industrialiser des processus visés à une réduction des coûts, entre autres par un emploi optimisé de la IT de la banque.

Stratégie de croissance

Shareholder value grâce à la stratégie de croissance et à "l'usine allégée"

 

Branche: Finance, Retail Banking

Taille du client: >2'000 Mio. CHF de volume financier

Défis:

  • Structure historiquement développée depuis plusieurs unités d'organisation séparées
  • Structure fortement décentralisée empêchant un déroulement de l'activité efficace et un effet d'apprentissage au-delà des lieux individuels
  • Manque de prise de conscience pour les synergies et les potentiels ("affaires au zénith")

Approche:

  • Identification des potentiels de marché inexploités
  • Définition d'options stratégiques d'exploitation des potentiels de croissance et construction d'une "usine allégée"
  • Nouvelle organisation des processus d'entreprise
  • Décentralisation des activités perçues par le client (conservation de la proximité du client)
  • Centralisation poussée des autres activités

Résultats:

  • Potentiel d'augmentation considérable du chiffre d'affaires et du résultat d'exploitation attendu (en cours de réalisation)
  • Augmentation de l'efficacité réalisé de plus de 10% grâce à la centralisation
Contact: Oliver Kohler

Erich Wild CEO, BANK-now

Renforcer durablement le business de Consumer Finance avec HPO


«HPO est un partenaire idéal si on attache beaucoup d’importance au succès de la réalisation lors d’une réorientation stratégique. En accompagnant le management par la méthodologie utilisée par HPO dans la phase du développement de la stratégie nous avons pu assurer à temps que la stratégie était vraiment réalisable. La plus grande attention a été accordée à la constitution de processus idéal et de sa réalisation conséquente pendant la définition de l’organisation à construire. De cette manière on pouvait assurer que finalement un modèle d’entreprise consistant en soi a été construit.
Les hautes compétences professionnelles et méthodologiques de HPO étaient très avantageuses. Les consultants sont des sparring-partners excellents dans de nombreuses situations, ils sont très flexibles et ils apportent toujours une vue extérieure critique au projet. Nous avons pu avoir recours à leur vaste expérience dans des branches étranges aux banques, ce qui nous a permis de fortement industrialiser nos processus, de les amincir et de les orienter vers l’avenir – comme base pour d’autres solutions innovatrices.»

Hanspeter Kurzmeyer Directeur clients privés, Crédit Suisse

Renforcer durablement le business de Consumer Finance avec HPO


«Pour la réorientation de notre business de Consumer Finance nous étions en quête d’un partenaire externe qui dispose d’une grande expérience non seulement dans l’élaboration mais aussi dans la réalisation de stratégies. Nous voulions la plus grande assurance pour que la stratégie élaborée puisse aussi être réalisée. Nous avons trouvé ce partenaire en HPO.
Grâce à sa vaste expérience dans le design d’entreprise HPO nous a menés de manière très pragmatique à travers le processus de stratégie et au cours des discussions sur les possibilités des options stratégiques HPO nous a toujours indiqué les conséquences de processus et de structure. Cela nous a beaucoup aidés dans le processus de décision. Nous avons obtenu une représentation très concrète des conséquences liées aux ressources et compétences centrales nécessaires dans l’avenir suivant les variantes individuelles considérées ainsi qu’à la restructuration nécessaire de l’entreprise. Tout cela nous a servi d’excellente base de décision.»

Greenfield Business Design

Retour à la profitabilité grâce au Greenfield Business Design

 

Branche: Finance, Prestataire de services financiers

Taille du client: >1'500 mio. CHF de volume financier

Défis:

  • Pertes élevées à cause des déroulements de processus inefficaces
  • Logiciel d'utilisation propre avec risques correspondant pour le domaine informatique

Approche:

  • Développement et mise en oeuvre d'un Business Model adapté à la stratégie
  • Nouvelle organisation des processus d'affaires
  • Calcul des dépenses de processus détaillé pour identifier la profitabilité de clients isolés
  • Accompagnement lors de l'évaluation de logiciel

Résultats:

  • Adoption d'une nouvelle structure d'organisation
  • Diminution durable des coûts de plus de 15 %
  • Les processus idéaux définis développés dans le manuel de processus prennent en compte le changement de logiciel planifié
Contact: Oliver Kohler

Beat Wespi Président de direction, Factors SA

Réduire les coûts et créer la base pour une croissance continue avec HPO

«Nous cherchions un consultant qui était prêt à accepter des buts de réduction de coûts ambitieux et également des meilleures performances avec la direction. Ce qu’on demandait c’étaient des réponses aux questions fondamentales, comme les performances de Factors SA nécessaires et compétitives pour satisfaire les hautes attentes des clients. En plus une base initiale pour implanter la stratégie de croissance et de produits devait être créée.
Grâce au soutien et à la ‘culture de challenge’ ouverte de HPO on a touché à des vaches sacrées et élaboré des solutions innovatrices. En 12 mois les coûts à l’unité pouvaient être baissés de plus de 30% et une organisation de déroulement créée qui peut aujourd’hui mieux qu’autrefois s’orienter vers les besoins des clients. Les résultats sont une meilleure force de rendement et d’innovation ainsi que des clients plus satisfaits et des collaborateurs plus motivés.»

Backoffice & domaine de support

Nouveau modèle de processus d'entreprise avec organisation y dérivée



Branche:
Private Banking

Recette nette: AUM 1’763mio./129 mia.

Défis:

  • Problèmes de qualité et coûts du personnel élevés dans le domaine Backoffice & domaine de support
  • Processus et structure d’organisation pas alignés avec la nouvelle situation après la fusion
  • Structure décentralisée des fonctions de support

Approche:

  • Nouveau design des processus de support et de la structure d’organisation basé sur les processus
  • Clarification des tâches, rôles et responsabilités
  • Design et implémentation de nouveaux processus micro

Durée:

  • 4 mois

Résultats:

  • Nouveau modèle de processus d’entreprise avec des rôles, des responsabilités et des indicateurs de performance et une organisation en dérivée
  • Centralisation partielle des activités de Backoffice
  • Réduction des employés à temps plein
  • Réduction du temps de cycle et amélioration de la qualité
  • Réduction de coûts dans le Backoffice & domaine de support
Contact: Oliver Kohler

Culture d’entreprise au cours d’une fusion

Conscience de l'importance de la transition culturelle

 

Branche: Grande banque Suisse, commerce de détail

Bilan annuel: > CHF 1 bn

Défis:

  • intégration de deux secteurs avec des cultures d’organisation très différentes
  • insécurité parmi les employés à cause de l’implication de la crise économique
  • stratégie de croissance profitable

Approche:

  • définir le cadre pour la liberté d’action concernant les mesures et les initiatives
  • 10 workshop de culture dans toutes les régions suisses pour rendre les dialogues possibles (au total 150+ participants)
  • Dérivation des domaines d’action et des mesures spécifiques

Durée: 4 mois

Résultats:

  • conscience de l’importance de la transition culturelle
  • transparence de la culture actuelle
  • Etablissement d’un objectif de culture commun
  • Identification du domaine d’action pour un levier optimal
  • Spécification des mesures pour une implémentation de l’objectif de culture établi
Contact: Oliver Kohler

Design d’entreprise prévention

Complexité réduite et interfaces clarifiées grâce à la nouvelle organisation



Branche:
Assurance

Assurés: Env. 1,9 mio

Défis:

  • Pas de coïncidence entre la cartographie des processus & structure de l’entreprise (organisation matrix)
  • Objectif de séparer les tâches souveraines des autres activités commerciales
  • Condition difficile pour la réalisation des activités souveraines
  • Pas d’innovation systématique

Approche:

  • Clarification des interfaces selon les objectifs
  • Modèle de processus delivery pour l’exécution des tâches souveraines ainsi que pour des activités commerciales supplémentaires défini et leur implémentation dans l’organisation accompagnée
  • Modèle de processus innovation défini et opérationnalisé

Durée:

  • 8 mois

Résultats:

  • Complexité réduite par l’implémentation d’une cartographie des processus et d’une structure de l’entreprise coïncidente
  • Séparation de pouvoir entre les tâches souveraines et les autres activités commerciales illustrée dans l’organisation
  • Gestion d’innovation ancrée dans l’organisation et ainsi l’assurance des synergies dans le développement des deux autres domaines d’activité
Contact: Stefan Zirhan

Edouard Currat Directeur département protection sanitaire, membre de direction Suva

Avec HPO implantation de l’ordre légal, en même temps réduction de la complexité et développement continu de l’efficacité

«L’ordre à la prévention pour l’établissement d’une claire séparation de pouvoir entre les exécutions souveraines et les prestations dans le cadre des offres de prévention est une condition de UVG Révision et Résultat selon les demandes stratégiques de la Suva HPO ne nous a pas seulement soutenus dans l’implémentation de la structure de cet ordre pour lequel il fallait une clarification initiale des rôles au sein de la prévention. Nous sommes allés un peu plus loin et ont profité, en commun, de la chance de réduire sensiblement la complexité de la prévention et d’améliorer ainsi la pilotabilité clairement .Les résultats de la réorganisation sont ancrés aujourd’hui par la coïncidence de la structure de processus et d’organisation. Pour garantir la prévention efficace dans l’avenir aussi, son développement a été illustré dans l’organisation et a été opérationnalisé aussi.

Le soutien fondé dans la méthodologie de l’équipe HPO était de très grande importance d’une part dans la phase de conception et d’autre part dans l’implémentation du ‘modèle de processus commercial optimal de prévention’ – en particulier parce que HPO attache beaucoup d’importance à la balance entre l’approche méthodologique et les besoins spécifiques de la prévention. Grâce à l’expérience dans l’implémentation et la bonne coopération avec les consultants de HPO les premiers potentiels pouvaient déjà être réalisés au cours du projet.»

Check-up organisation & processus

Optimisation de la réalisation de services et introduction de la gestion de l'innovation 

 

Branche: Assurance

Taille du client:

  • Collaborateurs dans le département analysé: ~2 000
  • Prestations d'assurance : > 3 mio. CHF p.a.  

Défis:

  • Complexité dans la direction à cause d'une organisation matrix résultant de processus et de ligne
  • Implémentation décentralisée, en partie différente, des objectifs de processus dans les agences
  • Parfois des rôles pas clairs et des séparations de tâches, entre autres dans le domaine de la gestion de l'innovation 

Approche:

  • Analyse globale et critique du processus entier concernant le traitement du dommage en intégrant tous les intéressés ( incl. départements dans la centrale, 19 agences, assurance militaire, deux cliniques de rééducation)
  • Développement d'un modèle de processus commerciaux livraison pour une optimisation de processus globale, clarification de rôles, design mikro pour l'optimisation des processus et des structures d'organisation des différents départements
  • Développement d'un modèle d'entreprise innovation pour l'établissement d'une gestion d'innovation globale 

Durée: 9 mois

Résultats:

  • Clarification et optimisation des performances dans le quotidien commercial (processus, rôles, interfaces et organisation)
  • Etablissement d'une nouvelle gestion de l'innovation
  • Elaboration et implémentation de mesures différentes pour une augmentation d'efficacité respectivement pour une réduction durable des charges administratives (activités médicales, juridiques & administratives)
Contact: Stefan Zirhan

Felix Weber Directeur département Prestations d‘Assurance et Réadaptation, Membre de la Direction, Suva

Analyse et optimisation de la gestion des cas chez Suva avec HPO


«Lors du projet OptiCare nous avons effectué une analyse profonde et critique du département entier de «Prestations d’Assurance et Réadaptation» autant que du procès Care avec tous les participants. Y inclus étaient l’élaboration collective des possibilités d’amélioration, l’évaluation des différentes options et une adoption conséquente des solutions convenues. Impliqués dans le projet OptiCare étaient les départements du siège principal responsables de la gestion des cas, même que partiellement la gestion des cas effectués dans les 19 agences, l’assurance militaire et les propres cliniques de réadaptation de la Suva, la RKB et la CRRR. En somme, il se traitait d’un projet effectué dans la domaine d’activité d’environ 2000 collaborateurs et de prestations d’assurance de plus de 3 milliards de francs par année.

J’ai éprouvé HPO comme partenaire extrêmement fiable au cours de ce projet intense. La méthodologie bien fondée ainsi que l’extensive connaissance des branches et le bon sens des affaires étaient une condition indispensable pour une collaboration célèbre. La collaboration avec HPO nous a permis d’élaborer les questions stratégiques pour l’avenir ainsi que de développer et réaliser des possibilités d’amélioration dans la gestion de cas quotidien. En plus, nous avons réorganisée et réorientée la gestion des innovations.

En appliquant ses analyses pertinentes et en posant des questions critiques, HPO nous a aidés sans cesse à penser hors de la donnée présente, ce que par conséquent nous a permis de développer de nouvelles solutions. En même temps, HPO disposait de la compréhension nécessaire pour les besoins spécifiques et les particularités de la Suva. HPO a gagné la confiance du cadre et des collaborateurs grâce a sa sensibilité, la manière de travail soigneuse et le fait que les interlocuteurs de HPO n’ont jamais donné l’impression de changer les choses simplement pour les avoir changés. Bref, HPO était tout à fait le partenaire adéquat pour ce projet.»

Augmentation de performance

Processus d'entreprise clairs comme base pour une utilisation bénéficiaire des nouvelles technologies 

 

Branche: Assurance

Taille du client: Chiffre d'affaires de ~300 mio. CHF p.a. avec > 200 000 personnes assurées 

Défis:

  • Plusieurs sites économiques avec des déroulements inconsistants
  • Responsabilités pas ou peu claires (organisation matrix)
  • Des conditions de processus manquantes pour une utilisation prévisible de nouvelles technologies (saisie électronique des données et archivage) 

Approche:

  • Élaboration et implémentation d'un modèle d'entreprise correspondant à la stratégie
  • Remaniement des processus d'entreprise
  • Évaluation détaillée des coûts de processus comme base pour un indice de référence interne 

Durée: 9 mois

Résultats:

  • Adoption de nouvelles organisations de processus (séparation entre le soin de la clientèle et la production)
  • Centralisation continue de la production sur un site économique
  • Réduction de coûts durable de > 3 mio. CHF (~15%) 
Contact: Alan Lava

Christof Zürcher Executive chairman Atupri health insurance

Poser la première pierre pour un conseil optimal des clients avec HPO

"Nous voulions faire coup double. D'une part nous voulions optimiser notre service clients, d'autre part la réorientation devrait se manifester aussi dans une réduction des coûts réalisée par une élimination des redondances. Grâce à HPO nous avons atteint notre but ambitieux d'optimiser la satisfaction du client en réduisant les coûts bien qu'en théorie cela ne corresponde pas à la pratique courante.

Nous y avons réussi surtout grâce à la professionnalité de HPO. En très peu de temps nous avons introduit un nouveau modèle d'entreprise avec l'objectif clair d'assurer à long terme la qualité de nos services. En plus, nous avons standardisé les déroulements commerciaux et nous avons préparé les processus centraux et de support pour l'intégration de nouvelles technologies.

Le résultat nous montre que nous avons bien agi. D'une part le client n'a plus qu'un seul interlocuteur – one face to the customer – et d'autre part nous pouvons réagir de manière plus flexible aux besoins changeants de marché. Grâce à ce modèle des redondances pouvaient également être éliminées ce qui se manifeste de façon positive dans les coûts d'exploitation."