Finanz
Unternehmen in der Finanzbranche sehen sich einer Vielzahl an Herausforderungen gegenüber
Gesättigte Verbrauchermärkte, steigende Kosten, ein erhöhter Verdrängungskampf und die steigende Anzahl der angebotenen Produkte erhöhen die Komplexität im Unternehmen.
Zudem stellen Aktionäre und Analysten nach wie vor hohe Anforderungen nach weiterem Wachstum in einem nahezu gesättigten Markt und einer kontinuierlichen Steigerung der Profitabilität.
Vor diesem Hintergrund müssen auch führende Unternehmen ihre Strategien und operativen Aktivitäten ständig überprüfen sowie Wettbewerbsvorteile identifizieren und nutzen.
Beispielsweise können durch Industrialisierung der Prozesse, Reduktion der Fertigungstiefe (Outsourcing), Harmonisierung der Produktpalette und dem Einsatz von IT Kostenvorteile genutzt werden, oder ein optimiertes Risikomanagement erhöht die Effektivität der eingesetzten Mittel.
HPO verfügt über weitreichende Erfahrungen in der Finanzbranche:
- Financial Services Organisationen
- Versicherungen
Lebens-, Nichtlebens-, Kranken- und Unfallversicherungen - Private Equity Gesellschaften
Durch die Vielzahl unserer Projekte können wir auf ein breites Know-How zurückgreifen. Wir kennen die Herausforderungen unserer Kunden.
Wir unterstützen führende Unternehmen aus der Finanzbranche bei der Überprüfung und Definition der Strategie, bei der Optimierung des Geschäftsprozessmodells zur Steigerung der Performance und zur Erhöhung der Innovationsfähigkeit sowie bei der Industrialisierung von Prozessen zur Senkung der Kosten, unter anderem durch einen optimierten Einsatz der IT-Lösungen.
Referenzen
Wachstumsstrategie
Shareholder Value dank Wachstumsstrategie und "Schlanker Fabrik"
Branche: Finanz, Retail Banking
Klientengrösse: >2 Mia. CHF Finanzierungsvolumen
Herausforderung:
- Historisch gewachsene Struktur mit mehreren getrennten Organisationseinheiten
- Stark dezentrale Struktur verhindert effiziente Abwicklung und Lerneffekte über die Standorte hinweg
- Mangelndes Bewusstsein für Synergien und Potentiale ("Geschäft auf dem Zenit")
Vorgehensansatz:
- Identifikation unausgeschöpfter Marktpotentiale
- Definition von strategischen Optionen zur Ausschöpfung der Wachstumspotentiale und zum Bau einer "Schlanken Fabrik"
- Neugestaltung der Unternehmensprozesse
- Dezentrale Abwicklung der vom Kunden wahrgenommene Tätigkeiten (Erhaltung Kundennähe)
- Konsequente Zentralisierung der restlichen Tätigkeiten
Resultate:
- Erwartetes erhebliches Umsatz- und Profitsteigerungspotential (in Realisierung)
- Ausgewiesene Effizienzsteigerung von >10% durch stärkere Zentralisierung
Erich Wild CEO, BANK-now

Mit HPO das Consumer Finance Geschäft nachhaltig gestärkt
«HPO ist ein idealer Partner, wenn bei einer strategischen Neuausrichtung grossen Wert auf den Umsetzungserfolg gelegt wird. Mit der Begleitung des Managements mit der durch HPO angewendeten Methodik in der Phase der Strategieentwicklung wurde bereits frühzeitig sichergestellt, dass die Strategie auch wirklich umsetzbar ist. Der Soll-Prozessgestaltung mit der anschliessend konsequenten Umsetzung bei der Definition der Aufbauorganisation wurde höchste Aufmerksamkeit zugerechnet. Damit konnte sichergestellt werden, dass schlussendlich ein in sich konsistentes Geschäftsmodell aufgebaut wurde.
Die hohe Fach- und Methodenkompetenz von HPO war sehr wertvoll. Die Berater sind ausgezeichnete Sparringpartner in vielen Situationen, sehr flexibel einsetzbar und bringen immer wieder auch eine kritische Aussensicht in das Projekt ein. Wir konnten auf ihren breiten Erfahrungsschatz in bankfremden Branchen zurückgreifen, was uns erlaubte, unsere Prozesse stark zu «industrialisieren», «lean» zu gestalten und auf die Zukunft auszurichten – als Grundlage für weitere innovative Lösungen.»
Hanspeter Kurzmeyer Leiter Privatkunden, Credit Suisse

Mit HPO das Consumer Finance Geschäft nachhaltig gestärkt
«Wir suchten zur Neuausrichtung unseres Consumer Finance Geschäfts einen externen Partner, der nicht nur in der Erarbeitung, sondern auch in der Umsetzung von Strategien über eine grosse Erfahrung verfügt. Wir wollten grösstmögliche Sicherheit, dass die erarbeitete Strategie auch umgesetzt werden kann. Mit HPO haben wir diesen Partner gefunden.
Aufgrund der grossen Erfahrung im Unternehmensdesign hat uns HPO sehr pragmatisch durch den Strategieprozess geführt und bei der Diskussion möglicher strategischer Optionen immer wieder auf die prozessualen und strukturellen Konsequenzen hingewiesen. Dies hat uns im Entscheidungsprozess sehr unterstützt. Wir erhielten eine sehr konkrete Vorstellung davon, welche Konsequenzen die einzelnen betrachteten Varianten hinsichtlich der künftig benötigten Ressourcen und Kernfähigkeiten sowie der notwendigen Umgestaltung des Unternehmens hatten, was uns auch als ausgezeichnete Entscheidungsgrundlage diente.»
Greenfield Business Design
Rückkehr zur Profitabilität dank Greenfield Business Design
Branche: Finanz, Finanzdienstleister
Klientengrösse: >1‘500 Mio. CHF Finanzierungsvolumen
Herausforderung:
- Hohe Verluste infolge ineffizienter Prozessabläufe
- Selbst entwickelte Anwendungssoftware mit entsprechendem Klumpenrisiko im Bereich IT
Vorgehensansatz:
- Erarbeitung und Implementierung eines strategiegerechten Geschäftsmodells
- Neugestaltung der Unternehmensprozesse
- Detaillierte Prozesskostenrechnung zur Identifikation der Profitabilität der einzelnen Klienten
- Begleitung bei der Softwareevaluation
Resultate:
- Verabschiedung neuer Organisationsstruktur
- Nachhaltige Kostenreduktion von >15%
- Die definierten SOLL-Prozesse des erarbeiteten Prozesshandbuches berücksichtigen die geplanten Software-veränderungen
Beat Wespi Vorsitzender der Geschäftsleitung, UBS Factors AG

Mit HPO die Kosten reduziert und die Basis für weiteres Wachstum geschaffen
«Wir suchten einen Berater, der bereit war, zusammen mit der Geschäftsleitung ambitiöse Kostenreduktionsziele bei gleichzeitig verbesserten Leistungen zu akzeptieren. Gefragt waren Antworten zu den grundsätzlichen Fragestellungen, wie Factors AG die hohen Erwartungen der Kunden mit Leistungen befriedigen konnte, die preislich konkurrenzfähig waren. Zudem musste die Ausgangslage geschaffen werden, die Wachstums- und Produktstrategie umzusetzen.
Dank der Unterstützung und offenen ‹Challenge-Kultur› von HPO wurden ‹heilige Kühe› angefasst und innovative Lösungen erarbeitet. Innerhalb von 12 Monaten konnten die ‹Stückkosten› um mehr als 30% gesenkt und eine Ablauforganisation geschaffen werden, welche heute mehr auf die Kundenbedürfnisse eingehen kann als vorher. Das Resultat sind eine verbesserte Ertrags- und Innovationskraft sowie zufriedenere Kunden und motiviertere Mitarbeitende.»
Backoffice & Supportbereich
Neues Geschäftsprozessmodell mit daraus abgeleiteter Organisation
Branche: Private Banking
Nettoertrag: AUM 1'763 Mio. / 129 Mia.
Herausforderungen:
- Qualitätsprobleme und hohe Personalkosten im Backoffice- & Supportbereich
- Prozesse und Organisationsstruktur nicht auf die neue Situation nach der Fusion angepasst
- Dezentrale Struktur der Supportfunktionen
Vorgehensansatz:
- Prozessbasiertes Redesign der Supportprozesse und der Organisationsstruktur
- Klärung von Aufgaben, Rollen und Verantwortungen
- Design und Implementierung neuer Mikroprozesse
Dauer:
- 4 Monate
Resultate:
- Neues Geschäftsprozessmodell mit Rollen, Verantwortlichkeiten und KPI‘s inkl. daraus abgeleiteter Organisation
- Teilweise Zentralisierung von Backoffice-Aufgaben
- Reduktion der FTE
- Verkürzung der Durchlaufzeit und Verbesserung der Qualität
- Kostensenkung im Backoffice- & Supportbereich
Unternehmenskultur zur Fusionsbegleitung
Sensibilisierung für Unternehmenskulturveränderungen und Einleitung von Massnahmen
Branche: Retail Banking
Klientengrösse: > 1 Mrd. CHF Bilanzsumme
Herausforderungen:
- Integration von zwei Abteilungen mit sehr heterogener Organisationskultur
- Unsicherheiten in der Belegschaft bezüglich der Auswirkungen der Finanzkrise
-
Profitable Wachstumsstrategie
Vorgehensansatz:
- Bestimmung des Handlungsrahmens in Bezug auf notwendige Massnahmen und Initiativen
- 10 Kultur-Workshops in sämtlichen Regionen der Schweiz zur Dialogförderung zwischen den Abteilungen (mit insgesamt über 150 Teilnehmern)
- Ableitung von Handlungsfeldern und spezifischen Massnahmen)
Dauer: 4 Monate
Resultate:
- Sensibilisierung für die Bedeutung des Unternehmenskulturwandels
- Transparenz bezüglich der Ist-Kultur
- Bestimmung einer gemeinsamen Ziel-Kultur
- Identifikation von Handlungsfeldern mit optimaler Hebelwirkung
- Spezifizierung und Messung der Implementierung der Ziel-Kultur
Unternehmensdesign Prävention
Komplexitätsreduktion und Schnittstellenklärung dank neuer Organisation
Branche: Versicherung
Versicherte: ca. 1.9 Mio
Herausforderungen:
- Keine Deckungsgleichheit von Ablauf- & Aufbauorganisation (Matrixorganisation)
- Vorgabe zur Trennung der hoheitlichen Aufgaben von anderen Geschäftstätigkeiten
- Schwierige Voraussetzungen für die Erbringung der nicht-hoheitlichen Geschäftstätigkeiten
- Keine systematische Innovation
Vorgehensansatz:
- Schnittstellenklärung gemäss den Vorgaben
- Geschäftsprozessmodell Delivery für die Erbringung hoheitlicher Aufgaben sowie für zusätzliche Geschäftstätigkeiten definiert sowie deren Umsetzung in der Organisation begleitet
- Geschäftsprozessmodell Innovation definiert und operationalisiert
Dauer:
- 8 Monate
Resultate:
- Komplexität reduziert durch Implementation einer deckungsgleichen Ablauf- & Aufbauorganisation
- Gewaltentrennung zwischen hoheitlichen Aufgaben und anderen Geschäftstätigkeiten in der Organisation abgebildet
- Innovationsmanagement in der Organisation verankert und damit Synergien in der Entwicklung der beiden Geschäftsfelder sichergestellt
Edouard Currat Leiter Departement Gesundheitsschutz, Mitglied der GL Suva

Mit HPO den gesetzlichen Auftrag umgesetzt, gleichzeitig Komplexität reduziert und Wirksamkeit weiter entwickelt
«Der Auftrag an die Prävention zur Etablierung einer klaren Gewaltentrennung zwischen hoheitlichen Vollzugstätigkeiten und Leistungen im Rahmen der Präventionsangebote ist eine Voraussetzung der UVG Revision und Resultat gemäss den strategischen Vorgaben der Suva. HPO hat uns nicht nur in der organisatorischen Umsetzung dieses Auftrags unterstützt zu der es eine initiale Klärung der Rollen innerhalb der Prävention bedurfte. Wir sind einen Schritt weiter gegangen und haben die Chance genutzt um gemeinsam die Komplexität der Prävention spürbar zu reduzieren und damit die Führbarkeit deutlich zu verbessern. Die Ergebnisse der Reorganisation sind heute durch die Deckungsgleichheit von Ablauf- & Aufbauorganisation verankert. Um die wirksame Prävention auch in Zukunft sicher zu stellen wurde deren Entwicklung ebenfalls organisatorisch abgebildet sowie operationalisiert. Die methodisch fundierte Unterstützung der HPO Berater war in der Konzept-Phase sowie der Umsetzung des „Optimalen Geschäftsmodells Prävention“ sehr wertvoll – insbesondere weil HPO viel Wert auf die Balance zwischen methodischem Vorgehen und den spezifischen Bedürfnissen der Prävention legt. Dank der Umsetzungserfahrung und der guten Zusammenarbeit mit den HPO Beratern konnten erste Potentiale bereits während des Projekts realisiert werden.»
Check-Up Organisation & Prozesse
Optimierung der Leistungserstellung und Einführung Innovationsmanagement
Branche: Versicherung
Kennzahlen:
- Mitarbeiter im untersuchten Departement: ca. 2‘000
- Versicherungsleistungen: über CHF 3 Mio. p.a.
Herausforderungen:
- Komplexität in der Führung aufgrund einer Matrix-Organisation aus Prozess und Linie
- Teilweise unterschiedliche dezentrale Umsetzung der Prozessvorgaben auf den Agenturen
- Teilweise unklare Rollen und Aufgabenteilungen, u.a. im Bereich Innovationsmanagement
Vorgehensansatz:
- Umfassende und kritische Analyse des gesamten Schadenbearbeitungsprozesses unter Einbezug aller Beteiligten (inkl. Abteilungen in der Zentrale, 19 Agenturen, Militärversicherung, zwei eigene Rehakliniken)
- Erstellung Geschäftsprozessmodell Delivery zur ganzheitlichen Prozessoptimierung, Rollenklärung, Mirkodesign zur Optimierung der einzelnen Prozesse und Organisationsstrukturen der verschiedenen Abteilungen
- Erarbeitung Geschäftsmodell Innovation zur Etablierung eines ganzheitlichen Innovationsmanagements
Dauer:
- 9 Monate
Resultate:
- Klärung und Optimierung der Leistungserstellung (Prozesse, Rollen, Schnittstellen und Organisation)
- Etablierung eines neuen Innovationsmanagements
- Erarbeitung und Implementierung von verschiedensten Massnahmen zur Effizienzsteigerung bzw. zur nachhaltigen Reduktion des Verwaltungsaufwandes (medizinische, juristische & administrative Tätigkeiten)
Felix Weber Departementleiter „Versicherungsleistungen und Rehabilitation“, Mitglied Geschäftsleitung, Suva

Mit HPO die Schadenbearbeitung der Suva analysiert und optimiert
«Im Rahmen des Projektes OptiCare haben wir das gesamte Departement „Versicherungsleistungen und Rehabilitation“ sowie den Prozess Care mit allen Beteiligten vollständig und kritisch analysiert sowie gemeinsam Verbesserungsmöglichkeiten erarbeitet, verschiedene Optionen bewertet und die beschlossenen Lösungen konsequent umgesetzt. Dies umfasste neben den an der Schadenbearbeitung beteiligten Abteilungen am Hauptsitz zum Teil auch die Schadenbearbeitung auf den 19 Agenturen sowie die Militärversicherung und die beiden suva-eigenen Rehakliniken RKB und CRR. Insgesamt ging es um den Tätigkeitsbereich von rund 2000 Mitarbeitenden sowie um jährliche Versicherungsleistungen von weit über 3 Milliarden Franken.
Im Rahmen dieser intensiven Tätigkeiten erlebte ich HPO als äusserst verlässlichen Partner. Die sehr fundierte Methodik sowie das breite Branchen- und Geschäftsverständnis waren eine unabdingbare Voraussetzung für die erfolgreiche Projektarbeit. In Zusammenarbeit mit HPO haben wir strategische Fragestellungen für die Zukunft ebenso wie Optimierungsmöglichkeiten in der täglichen Schadenbearbeitung erarbeitet und umgesetzt. Des weiteren haben wir das Innovationsmanagement neu aufgestellt und klarer ausgerichtet.
HPO brachte uns durch klare Analysen und kritische Fragen immer wieder dazu, über das Bestehende hinaus zu denken und dadurch neue Lösungen zu entwickeln. Gleichzeitig verfügte HPO über das notwendige Verständnis für die unternehmensspezifischen Eigenheiten und Bedürfnisse der Suva. Diese Sensibilität, die sorgfältige Arbeitsweise und der Umstand, dass HPO niemals den Eindruck vermittelte, Änderungen des Änderns Willen umsetzen zu wollen, verschafften den externen Berater das notwendige Vertrauen der Führungskräfte und der Mitarbeitenden. HPO war für mich der richtige Partner in diesem Projekt.»
Performancesteigerung
Klare Unternehmensprozesse als Basis für gewinnbringenden Einsatz von neuen Technologien
Branche: Versicherung
Klientengrösse: ~ 300 mCHF Umsatz p.a. mit > 200‘000 Versicherten
Herausforderungen:
- Mehrere Standorte mit inkonsistenten Abläufen
- Unklare Verantwortungsbereiche (Matrixorganisation)
- Mangelnde Prozessvoraussetzungen für den absehbaren Einsatz neuer Technologien (elektronische Datenerfassung und Archivierung)
Vorgehensansatz:
- Erarbeitung und Implementierung eines strategiegerechten Geschäftsmodells
- Neugestaltung der Unternehmensprozesse
- Detaillierte Prozesskostenrechnung als Basis für internen Benchmark
Dauer: 9 Monate
Resultate:
- Verabschiedung neuer Prozessorganisation (Trennung zwischen Kundenbetreuung und Leistungsverarbeitung)
- Weitgehende Zentralisierung der Leistungsverarbeitung an einem Standort
- Nachhaltige Kostenreduktion von > 3 Mio CHF (~ 15%)
Christof Zürcher Vorsitzender Geschäftsleitung Atupri Krankenkasse

Mit HPO den Grundstein für eine optimale Kundenberatung gelegt
"Wir wollten zwei Fliegen auf einen Streich schlagen. Einerseits wollten wir unseren Kundenservice optimieren, andererseits sollte sich die Neuausrichtung auch in einer Kostenreduktion niederschlagen, indem Doppelspurigkeiten ausgemerzt werden. Auch dank HPO haben wir dieses ambitiöse Ziel erreicht, obwohl dies gemäss Theorie nicht der gängigen Praxis entspricht – optimieren der Kundenzufriedenheit bei gleichzeitiger Kostensenkung. Wir haben dies nicht zuletzt durch die Professionalität von HPO geschafft. Innert kurzer Zeit haben wir ein neues Geschäftsmodell – mit dem klaren Ziel der langfristigen Sicherstellung unserer Servicequalität – eingeführt. Zudem standardisierten wir die Geschäftsabläufe und machten die Kern- und Supportprozesse fit für den Einsatz von neuen Technologien. Das Resultat zeigt uns, dass wir richtig gehandelt haben. Einerseits hat der Kunde nur noch eine Ansprechperson – one face to the customer – und andererseits können wir flexibler auf die sich wandelnden Marktbedürfnisse reagieren. Dank diesem Modell konnten auch Doppelspurigkeiten eliminiert werden, was sich positiv auf die Betriebskosten auswirkt."
Referat:
Steigerung der Vertriebseffizienz im Retail Banking
HPO-Fokusblatt:
High Performance Legal & Compliance
Publikation (Handelszeitung):
Strategische Stossrichtung, Cultural Change
